Consilient, una empresa recién formada dedicada a establecer un sistema de próxima generación para combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo (AML/CFT), lanzó una nueva plataforma de aprendizaje federada y segura impulsada por Intel® Software Guard Extensions (Intel® SGX ). La plataforma de inteligencia artificial (IA) tiene como objetivo prevenir los delitos financieros y permitir la colaboración segura entre las instituciones financieras al mismo tiempo que ayuda a proteger la privacidad y la seguridad de los datos.
Por qué es importante
Según las Naciones Unidas, entre el 2% y el 5% del producto interno bruto (PIB) se lava a nivel mundial cada año, lo que asciende a $ 800 mil millones – $ 2 billones. Reconociendo la necesidad de ir más allá de un sistema de monitoreo manual y fragmentado, Consilient creó una solución inteligente, colaborativa y siempre activa que aprovecha el aprendizaje federado e Intel SGX para detectar el fraude financiero.
Al automatizar este proceso a través del aprendizaje federado, el acceso a múltiples conjuntos de datos, bases de datos y jurisdicciones se cifra sin revelar los datos o la información confidencial del cliente a las diferentes partes involucradas. Las instituciones gubernamentales y financieras pueden usar esta nueva plataforma para detectar actividades ilícitas de manera más precisa y eficiente, con tasas más bajas de falsos positivos, lo que ayuda a combatir los delitos financieros, frustrar el lavado de dinero de mayor valor y permitir que las personas y empresas legítimas administren el riesgo de manera más efectiva.
“Cuando los bancos intentan detectar actividades ilícitas y fraudulentas, el sistema es altamente ineficiente e ineficaz, con más del 95% del monitoreo de transacciones dando falsos positivos e instituciones incapaces de ver el riesgo más allá de sus propios muros. Con la tecnología de aprendizaje automático federado de Consilient, respaldada por Intel SGX, estamos rediseñando la forma en que las instituciones financieras y las autoridades descubren y previenen el riesgo de delitos financieros de forma dinámica y segura. Este nuevo enfoque permite a las organizaciones ahorrar costos, redistribuir personal y administrar y priorizar riesgos financieros ilícitos más graves de manera eficiente y efectiva”.
— Juan Zarate, socio codirector global y director de estrategia de K2 Integrity y primer subsecretario del Tesoro de EE. UU. para la financiación del terrorismo y los delitos financieros
Cómo funciona
El aprendizaje federado es una técnica de aprendizaje automático (ML) que preserva la privacidad y un modelo informático confidencial que permite el entrenamiento de IA sin centralizar datos. Consilient ha creado una plataforma impulsada por ML basada en el comportamiento que se ejecuta en su tecnología DOZER™. Los modelos ML se pueden entrenar en múltiples conjuntos de datos para detectar y analizar patrones «normales» y «anormales» que los humanos y la mayoría de las tecnologías actuales no pueden. Esto permite que las instituciones, autoridades y reguladores participantes colaboren mientras descubren y gestionan los riesgos sistémicos de manera más efectiva, eficiente y sostenible sin poner en riesgo los datos privados.
Este modelo informático es posible gracias a Intel SGX, que utiliza un entorno de ejecución confiable (TEE) basado en hardware para ayudar a aislar y proteger el código y los datos de aplicaciones específicas en la memoria. La tecnología ayuda a garantizar que la raíz de la confianza se limite a una pequeña porción del hardware de la unidad central de procesamiento y la propia aplicación ML, lo que reduce la superficie de ataque de amenazas potenciales y protege mejor la confidencialidad e integridad del código y los datos.
“La aplicación de la tecnología Intel Software Guard Extensions (Intel SGX) en el espacio financiero es increíblemente emocionante”, dijo Anil Rao, vicepresidente y gerente general de Intel, Seguridad de Plataformas de Datos y Arquitectura de Sistemas. “Las finanzas, como hemos visto en muchas industrias, a menudo están limitadas por el intercambio seguro de información, y los resultados de las pruebas iniciales entre Intel y Consilient son tremendamente prometedores para el futuro de las finanzas colaborativas”.
Más información sobre el uso del aprendizaje federado en la industria de servicios financieros está disponible en el informe técnico titulado, Aprendizaje federado a través de tecnología revolucionaria.