Desarrollo de aplicaciones financieras: cómo crear una aplicación de gestión financiera

¿Interesado en el desarrollo de aplicaciones financieras? Deberá realizar los siguientes pasos para crear una aplicación de gestión financiera.

1. Definición del alcance del proyecto

Iniciar el proceso de definición del alcance del proyecto. Necesita un PM competente, un arquitecto de TI experimentado y un equipo de analistas comerciales (BA) con la experiencia relevante en la industria para esto, y debe discutirlo con las partes interesadas del negocio.

Le recomiendo que ofrezca funciones como YNAB y cree una aplicación web, una aplicación para Android y una aplicación para iOS. Admite usuarios de habla inglesa.

Está creando aplicaciones web y móviles, que son «Sistemas de participación» (SoE). Por tanto, te recomiendo que utilices la metodología Agile, como he explicado en “Waterfall vs Agile: Qué metodología es la adecuada para tu proyecto”.

2. Defina sus características de MVP

En un proyecto Agile, lanza un «Producto mínimo viable» (MVP), que es un producto funcional con características mínimas. Lo mejora en función de los comentarios del mercado.

Debe planificar las características de su aplicación de gestión financiera MVP, por lo tanto, haga lo siguiente:

• Comprenda qué constituye «valor» para sus usuarios y realice «sesiones de descubrimiento» para esto.
• Categorice las características planificadas en función de su impacto en los clientes y utilice herramientas como «Mapa de dolor y ganancia» para esto.
• Utilice herramientas como la «matriz de priorización» para determinar qué características incluirá en el MVP.

Lea nuestra guía «5 consejos para crear un MVP elegante» para obtener información.

3. Determine su enfoque de desarrollo

El desarrollo exitoso de aplicaciones web y móviles requiere el enfoque correcto, por lo tanto, formule uno. Recomiendo lo siguiente:

• Utilice plataformas informáticas en la nube gestionadas como «Platform-as-a-Service» (PaaS) y «Mobile-Backend-as-a-Service» (MBaaS).
• Diseñe y desarrolle la aplicación de manera que sea más fácil admitir más idiomas en el futuro. Use las pautas de «internacionalización de aplicaciones» para esto, como se explica en «La guía definitiva para la internacionalización de aplicaciones móviles”.
• Dado que una aplicación de gestión financiera procesará datos confidenciales, preste la debida atención a la seguridad de la aplicación.
• Utilice Node.js, el popular entorno de tiempo de ejecución de código abierto que ayuda a crear aplicaciones web escalables y de alto rendimiento para el desarrollo de aplicaciones web.
• Las aplicaciones móviles nativas brindan la mejor experiencia de usuario, seguridad y rendimiento, por lo tanto, desarrolle aplicaciones nativas de Android e iOS.
• Utilice API de terceros seguras, escalables y líderes en el mercado para funciones secundarias como «notificaciones automáticas». Sin embargo, desarrolle sus propias API para funciones principales.
• Mejore la cobertura de su prueba utilizando un dispositivo móvil y un laboratorio de navegador en la nube.

Consulta nuestra guía “¿Cuál es el mejor enfoque de desarrollo para garantizar el éxito de tu app?” para obtener más información sobre este enfoque de desarrollo.

4. Incorporar al equipo de desarrollo completo

Es hora de incorporar el equipo de desarrollo completo ahora, y le recomiendo que opte por un equipo de desarrollo experto en el campo. Dichos equipos trabajan de manera cohesiva, como expliqué en «Equipo de desarrollo de aplicaciones independientes frente a equipos de desarrollo de software expertos en el campo».

Necesitas los siguientes roles:

• diseñadores de interfaz de usuario;
• Desarrolladores web con experiencia en Node.js;
• Desarrolladores nativos de Android con conocimientos de Java;
• Desarrolladores nativos de iOS con conocimientos de Swift;
• probadores;
• Ingenieros DevOps.

Nuestra guía «Cómo encontrar un buen desarrollador de software» puede ayudarlo a encontrar desarrolladores competentes.

Organice el equipo para la productividad, por lo tanto, use la técnica “Scrum” ya que funciona bien para proyectos Agile. Un “equipo Scrum” es un equipo pequeño y multifuncional que funciona de la siguiente manera:

• El PM funciona como el «Scrum master» y un «Propietario del producto» proporciona los requisitos.
• Los «equipos Scrum» tienen desarrolladores y evaluadores trabajando juntos.
• El equipo estima los requisitos y los programa en «Sprints», es decir, iteraciones en el lenguaje Scrum.
• Los equipos de Scrum están empoderados y realizan «reuniones diarias de pie» para realizar un seguimiento del estado del proyecto.
• El equipo obtiene la aprobación de las partes interesadas del negocio en una «reunión de revisión de Sprint», después de demostrar la aplicación.

Lea más sobre la técnica de Scrum en «¿Cómo crear un equipo de desarrollo de Scrum?».

5. Plan para asegurar su aplicación

Planifique la seguridad de sus aplicaciones web y móviles propuestas, lo que implica lo siguiente:

• Mitigar proactivamente la Los 10 principales riesgos de seguridad de las aplicaciones de OWASP como inyección, autenticación rota, exposición de datos confidenciales, entidades externas XML (XXE), secuencias de comandos entre sitios (XSS), etc.
• Utilice la autenticación multifactor (MFA) en su aplicación.
• Utilice técnicas de encriptación estándar de la industria, por ejemplo, algoritmos AES-256.
• Incluya pruebas de seguridad y cumplimiento como parte de su proceso de CI/CD adoptando «Cumplimiento como código», como se explica en «Cumplimiento como código: abordar los desafíos de cumplimiento a través de la automatización”.
• Diferencie entre las cargas de trabajo que procesan datos confidenciales y las que no. Es posible que deba usar una implementación de nube híbrida para equilibrar la privacidad y el costo.
• Asegure sus API con la ayuda de tokens de autenticación, firmas digitales, encriptación, cuotas, regulación y puertas de enlace API.
• Utilice cortafuegos de próxima generación y soluciones antivirus sólidas.
• Realice un seguimiento proactivo de las amenazas de seguridad cibernética utilizando capacidades de inteligencia de amenazas en tiempo real.

Consulte nuestra guía «Cómo proteger su aplicación Fintech» para obtener más información.

6. Regístrese en las plataformas PaaS y MBaaS adecuadas

Las plataformas PaaS y MBaaS son servicios en la nube administrados que lo ayudan a concentrarse en el desarrollo en lugar de en la administración de la infraestructura de TI. Como expliqué en «10 principales proveedores de PaaS para 2020», las plataformas de PaaS ayudan de muchas maneras, por ejemplo:

• Administran la infraestructura de la nube, el sistema operativo, el middleware y el entorno de tiempo de ejecución.
• Puede agregar fácilmente bases de datos a su aplicación e integrar API.
• Las plataformas PaaS de renombre tienen soluciones sólidas de escalado automático y, además, ofrecen herramientas maduras de DevOps.

Matricularse en Beanstalk elástico de AWSes decir, la oferta de PaaS de AWS.

Utilice una plataforma MBaaS para el desarrollo de aplicaciones móviles. He explicado sus beneficios en “¿Cómo elegir el mejor Mobile Backend as a Service (MBaaS)?”, que son los siguientes:

• Dado que los proveedores de MBaaS administran la infraestructura de la nube y el almacenamiento persistente, no es necesario que construya y administre el backend móvil.
• La integración de API, el escalado de su aplicación y la implementación de funciones de seguridad se vuelven más fáciles con una plataforma MBaaS.
• Las plataformas MBaaS facilitan la implementación de funciones como la gestión de usuarios y las «notificaciones automáticas».

Matricularse en AWS amplificarque es la oferta de MBaaS de AWS.

7. Encuentre un laboratorio de dispositivos móviles en la nube para realizar pruebas

Debe asegurarse de que sus aplicaciones móviles funcionen con todos los dispositivos aplicables, por lo tanto, primero debe probarlas en un gran conjunto de dispositivos. Un laboratorio de dispositivos móviles en la nube ayuda, y le recomiendo que use experto.

Su laboratorio de dispositivos móviles y navegadores on the cloud ofrece una amplia gama de combinaciones de dispositivo/navegador. También puede utilizar su Ver Reportero de pruebaque proporciona excelentes informes de prueba y análisis.

8. Obtenga las API de terceros adecuadas para las funciones no principales

Debe implementar la función de «notificaciones automáticas» para atraer a sus usuarios, y una solución de SMS masivos puede ayudar. Registrarte con Twilioque ofrece su “SMS programables” Solución API. Leer «Servicios de mensajería y Copilot” para aprender a usarlo.

Los usuarios podrían beneficiarse de los datos de mercado relacionados con varios instrumentos de inversión como los fondos mutuos. Esto podría ayudarlos a planificar sus inversiones, por lo tanto, podría ofrecer esta función opcional en su aplicación.

El uso de una solución API líder en el mercado tiene sentido aquí, por lo tanto, regístrese con Xencender. tiene robusto API de datos financierosque cubre instrumentos de inversión como ETF, fondos mutuos, etc. Lea su documentación para aprender a integrarlo en su aplicación.

9. Cree API para sus funciones principales

Utilizará la gama completa de sus capacidades comerciales en sus características principales, por lo tanto, cree API para reflejarlas. Tome los siguientes pasos:

• Use «Postman» para desarrollar y probar las API, además, use «Swagger» para documentarlos.
• Aloje las API con su cuenta de la plataforma en la nube de AWS.
• Utilice soluciones de base de datos robustas como PostgreSQL, MongoDB, etc. para construir las API.
• Administre los entornos de desarrollo, preparación y producción de API de manera eficaz.
• Proteja sus API mediante autenticación, firmas digitales, cifrado, etc.
• Diseñe las URL de punto final de API de manera inteligente, además, diseñe reglas efectivas para solicitudes y respuestas.

Lea nuestra guía «¿Cómo crear una API RESTful para su aplicación móvil?» para obtener más información.

10. Diseñe interfaces de usuario fáciles de usar para sus aplicaciones

Los usuarios de sus aplicaciones web y móviles necesitan interfaces de usuario fáciles de usar. Diseñe la interfaz de usuario siguiendo las pautas apropiadas, por ejemplo:

11. Desarrolla tu aplicación web propuesta

Realice los siguientes pasos para codificar, probar e implementar la aplicación web planificada:

12. Codifique, pruebe y publique la aplicación iOS planificada

Debe hacer lo siguiente para codificar, probar y publicar la aplicación iOS propuesta:

• Utilizar Rápidoel lenguaje moderno rico en funciones para codificar la aplicación.
• Codifique la aplicación usando el código x
• Integre las API en su código y pruebe la aplicación usando Prueba XCT y el laboratorio de dispositivos móviles Experitest en la nube.
• Publique la aplicación en Apple App Store siguiendo el «Envía tus aplicaciones a la App Store» guía.

13. Desarrollar la aplicación de Android planificada

Use Java para codificar la aplicación de Android y siga los siguientes pasos:

• Utilizar Estudio Android para codificar e integrar sus API y las API de terceros en sus aplicaciones.
• Prueba la aplicación usando Café exprés y el laboratorio de dispositivos móviles Experitest.
• Siguiendo las instrucciones en “Publica tu aplicación”, y publique la aplicación en Google Play.

¿Se pregunta cómo lanzar una aplicación de gestión financiera exitosa?

Sin duda, nuestra guía le ayudará, sin embargo, recuerde que el mercado de las aplicaciones de finanzas personales es muy competitivo. Lanzar una aplicación con poderosos diferenciadores puede ser un proyecto de desarrollo complejo, y debe contratar a una empresa de desarrollo de software de renombre para tales proyectos. Nuestra guía “¿Cómo encontrar la mejor empresa de desarrollo de software?” puede ayudarle a encontrar un socio de desarrollo de este tipo.

Preguntas frecuentes