Cómo utilizar la inteligencia artificial para el comercio

¿Interesado en saber cómo se utiliza la inteligencia artificial en el comercio de acciones? En este artículo, discutiremos lo mismo en detalle.

Oportunidades en el comercio impulsado por IA para empresas emergentes

Veo tres oportunidades principales para las nuevas empresas en el espacio de negociación del mercado de valores impulsado por IA para los próximos años. Estos son esencialmente tres caminos diferentes que comienzan desde la misma bifurcación en el camino: Estás construyendo un algoritmo para operar. ¿Para quién es y cómo lo monetizarás? Aquí están los tres caminos:

1. Inicie su propio fondo de cobertura privado impulsado por IA

Si puede crear el mejor algoritmo para operar en el mercado de valores, tiene sentido tomar las ganancias por sí mismo. Es por eso que comenzar un fondo de cobertura privado con un algoritmo patentado es una gran idea.

Esto no es para los débiles de corazón, ni siquiera para los estándares empresariales. Deberá obtener acceso a cientos de millones de dólares para tener el tipo de apalancamiento que se necesita para obtener inmensas ganancias en el mercado financiero. También deberá superar el rendimiento del 99% de los otros fondos en el mercado, algunos de los cuales ya están trabajando con los desarrolladores líderes en este campo.

¿Recuerda toda esa información sobre el fondo Medallion, que ganó más del 30 % durante 28 años? Esa es la competencia, y tienen alrededor de 100 empleados trabajando en su algoritmo en todas sus diversas formas. Necesitarás los niveles de fortaleza y resistencia de Elon Musk para hacer mella con tu propio fondo, pero obtendrás recompensas al nivel de Musk si lo haces. Buena suerte.

2. Cree algoritmos y véndalos a otros fondos de cobertura

Esta es la versión mucho más razonable de la idea anterior. No necesita iniciar un fondo y trabajar con cientos de millones de dólares del dinero de otras personas. En cambio, simplemente se dirige a las personas que administran fondos de cobertura y los convence de que su algoritmo puede mejorar sus rendimientos.

El comercio de acciones impulsado por IA, que utiliza tecnologías avanzadas de aprendizaje automático como el aprendizaje profundo, las redes neuronales profundas y el procesamiento del lenguaje natural, es un tema cada vez más candente.

The New York Times, Wall Street Journal, wired.com, Forbes y muchas otras publicaciones importantes han escrito al respecto en los últimos años. La gente está interesada, tiene hambre de participar en la acción, pero el acceso es limitado.

A medida que los bancos continúan actualizándose y entrando en la era moderna, existe una gran necesidad de algoritmos rentables y confiables (es decir, a prueba de desastres) que puedan obtener mejores rendimientos que los humanos solos.

Si puede construirlo y hacer llegar la información correcta a las personas adecuadas, puede vender sus servicios a los bancos.

3. Vender algoritmos de IA diseñados para prácticas de inversión básicas

En este momento, solo hay unas pocas empresas que ofrecen inversiones automatizadas para la persona promedio. Si alguien tiene decenas de miles de dólares para invertir, no necesita tecnología avanzada de fondos de cobertura, solo necesita un software que pueda asignar sus fondos a una cartera de inversión simple e inteligente.

Puede crear una marca y vender sus servicios directamente a los consumidores, como Wealthfront o Betterment. Alternativamente, y creo que esta es la verdadera idea ganadora, podría vender estos servicios a los bancos que luego los ofrecen a sus clientes.

Empresas como Schwab Bank y Ally son excelentes ejemplos de negocios que podrían obtener grandes beneficios de los algoritmos comerciales de IA orientados al consumidor. No es tan emocionante como el comercio de fondos de cobertura de alto riesgo, pero puede ser suficiente para ganarle un día de pago serio.

¿Debe comercializar sus algoritmos hacia grandes empresas o inversores promedio?

Algunas operaciones impulsadas por IA estarán ocultas dentro del software patentado de los legendarios fondos de cobertura. Muy pocas personas podrán acceder a esos fondos. Eso significa que hay un gran mercado que aún busca acceso a este servicio.

Cuando crea algoritmos para el comercio de acciones, probablemente desee orientar sus servicios a los bancos. Va a ser muy importante establecer contactos con las personas de estas instituciones que tienen suficiente autoridad para comprar y utilizar sus servicios. Ellos son su verdadero mercado objetivo.

Si está buscando construir una IA avanzada para el comercio de acciones, no la venderá a los consumidores promedio. Si todo el mundo tiene la mejor IA, es lo mismo que si nadie la tuviera. Es como dos computadoras jugando al ajedrez con un algoritmo: el promedio resultará en un juego empatado.

Ben Carlson resumió esta línea de pensamiento mientras hablaba con Wired: «Es realmente difícil imaginar una situación en la que no se arregle simplemente». Cuantas más personas tengan acceso al comercio de IA, menos efectivo se vuelve.

Esta no es una situación como la de Warren Buffet o Peter Lynch. Si Warren decide cambiar sus inversiones a un nuevo fondo, seguirá siendo único. El viejo fondo lo pierde y el nuevo fondo lo gana. Con los algoritmos de IA, una vez que todos tienen acceso al mejor programa, es como un millón de Warren Buffets compitiendo entre sí.

Apunta a vender tus servicios avanzados a los bancos. Tienen bolsillos profundos, por lo que son un buen cliente para vender de todos modos.

Las personas casi nunca pueden vencer al mercado, pero tienen otras necesidades

Es importante comprender que pase lo que pase con la inteligencia artificial en el comercio de acciones, la mayoría de las personas no vencerán al mercado.

Howard Gold, columnista de MarketWatch, señala que “no se trata solo de que la verdadera habilidad para seleccionar acciones sea tan rara como, por ejemplo, ser un virtuoso del violín o lanzar una bola rápida a 95 millas por hora; es que las ganancias de ese talento se las comen los costos comerciales o las tarifas de gestión”.

Estas tarifas seguirán siendo un problema para los inversores promedio, sin importar qué tan inteligente se vuelva la tecnología.

Darren Wu de wisebread.com ofrece un consejo relacionado para los inversionistas promedio: “La respuesta, [Darren] concluye, es ceñirse a lo básico: asignación de activos, diversificación y reequilibrio”.

Esto es relevante para su trabajo como desarrollador, porque muestra una forma en que el comercio impulsado por IA podría estar disponible para todos. Será una buena herramienta para las personas normales que quieran automatizar sus planes básicos de inversión.

Sería bastante lucrativo vender un «algoritmo de inversores promedio» a un banco, por ejemplo, que luego lo usaría para ofrecer un servicio de inversión automatizado para sus clientes.

Si desea vender servicios comerciales automatizados a consumidores individuales, consulte a los líderes del mercado Wealthfront y Betterment como ejemplos de los que aprender. Concéntrese en automatizar inversiones simples y directas a largo plazo.

El sistema está evolucionando. ¡Manténgase alerta!

Esté atento a los nuevos desarrollos en el mercado bursátil impulsado por IA. Estas cosas están cambiando todos los días, y es importante mantenerse actualizado sobre sus oportunidades y sobre la competencia dados los patrones comerciales actuales y los escenarios comerciales.

Lea más sobre las inversiones en fintech en nuestra publicación de blog y descubra por qué la IA juega un papel importante en las estrategias comerciales algorítmicas.

La mejor IA de ayer no tendrá ninguna posibilidad contra el modelo actual. Recuerda que la inversión es un juego de suma cero y que necesitas crear un producto premium para atraer el interés de los clientes reales: los bancos. Utilice las lecciones de este artículo para ayudar a su negocio a tener éxito en este nuevo y emocionante campo.

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Preguntas frecuentes sobre inteligencia artificial para el comercio